Señales para identificar una oferta de negocio que puede terminar en una estafa piramidal

En tiempos de crisis o de bonanza aparecen ofrecimientos de negocios que rinden más de lo normal.La Fiscalía, la Policía y expertos en finanzas alertan a la ciudadanía sobre los riesgos de invertir en esos negocios “milagrosos”.“Cuando lo ofertado sea muy grande, en poco tiempo, eso es una alerta de una estafa”, señaló la fiscal Sobeida Conforme, del área de recepción de denuncias de la Fiscalía del Guayas, en una entrevista ofrecida a EL UNIVERSO para el artículo ¡Alerta con ofertas de ganancias altas en tiempo récord! Reclutadores de empresa buscan a menores de edad y a jóvenes en redes sociales .En ocasiones, esos negocios funcionan con fachadas lícitas, con el objetivo de enmascarar su verdadero fin: captar raudales de dinero en supuestas transacciones donde no hay un producto real de por medio.“Hay una evolución, no en lo piramidal porque es lo mismo, sino en el producto”, agregó Conforme al referirse a ofrecimientos de ganancias por la venta de productos digitales, como membresías de cursos, que se promocionan en redes sociales y que, en ciertos casos, podrían ser la pantalla de un acto ilícito.Para identificar posibles estafas, la ciudadanía debe tener claro el siguiente concepto. Ante un pedido de información, la Superintendencia de Control del Poder de Mercado (SCPM) anotó que en el ámbito comercial prima la venta directa. “La Asociación Ecuatoriana de Venta Directa la ha definido como un dinámico canal de distribución de bienes y productos, (que) se la efectúa mediante la comercialización, por medio de la demostración o presentación por catálogo, de los productos y bienes que se ofrecen directamente al consumidor. En su mayoría se lo realiza a través de distribuidores independientes, emprendedores, franquiciados por medio de contratos mercantiles”, detalló la SCPM en un comunicado enviado a este Diario.Dentro de la venta directa, según el Estudio de empresas multinivel y estructuras piramidales que publicó en esta Superintendencia en 2017, constan los modelos de venta: plano y multinivel (mercadeo). Con el primer modelo, el vendedor autónomo obtiene ganancias del producto a través de la diferencia entre el precio de venta al público y el precio de afiliado fijado por la empresa productora. Mientras que en el modelo multinivel, se compensa al vendedor autónomo, “no solo con base en las ventas que el vendedor genera, sino que adicionalmente se genera beneficio por las ventas de la red de mercadeo incorporada por el vendedor (inicial)”.En cambio, cuando un negocio tiene un esquema piramidal -cuya dinámica representa un alto riesgo de perjuicio para sus integrantes- el giro de la operación “se centra en el reclutamiento de personas por las cuales el anfitrión recibe un monto en efectivo”. La SCPM añadió en su estudio que este sistema ha demostrado que “genera ganancias a unas pocas personas con base en la cuota de ingreso entregada por todas las personas de la red, sin embargo, debido a que no existe un producto que genere reventa el sistema no es sostenible en el tiempo y en el corto plazo ocasiona perjuicio a las personas que se encuentran en la base del sistema piramidal”.Mauro Gavilánez, miembro de la Unidad Nacional de Investigación de Delitos Financieros, de la Policía, indicó que estos supuestos negocios tienen un tiempo de vida menor a un año: “Prácticamente es un conjunto de personas que se dedica a estafar, porque mientras haya personas que formen la base de una pirámide va a existir el rédito económico. Una vez que termina se convierte en estafa masiva”.La captación ilegal de dinero , que se sanciona con hasta siete años de cárcel, es uno de los principales delitos que podría investigarse en torno a los esquemas piramidales, dijo Gavilánez.Según los registros de la Fiscalía, las denuncias por captación ilegal de dinero disminuyeron de 160 en 2019 a 66 en 2020. Esto no quiere decir que el cometimiento de este delito esté por erradicarse, pues hay casos en que las víctimas no denuncian o las estructuras criminales dejan que transcurra cierto tiempo para no levantar sospechas. También migran a otras ciudades, detallaron los especialistas entrevistados.La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) explica que en el cometimiento de ese delito “se utilizan empresas de fachada, servicios y/o productos: salud y medicamentos; estética y belleza; turismo, recreación y deporte; asesoría profesional; dotación de equipos y maquinaria; alimentos y productos naturales y artesanales; y, giros nacionales; planes pensionales, vivienda, autos, venta de tarjetas prepago, entre otros”. Señales de alerta generales, según la UAFE • Empresas no cuentan con la respectiva autorización de la Superintendencia de Bancos y Seguros.• Pago de intereses superiores a los ofertados por el sistema financiero.• Oferta de negocios fáciles de alta rentabilidad en corto plazo.• Pago de comisiones por la incorporación de nuevos “inversionistas” Creación de gran cantidad de empresas de papel, sin tener la logística ni los medios necesarios para su funcionamiento.• Oferta de múltiples servicios y/o productos.• Cambio constantemente de sus denominaciones.• Transferencias enviadas al exterior por montos altos.• Resistencia al solicitar información.• Oficinas funcionan en un domicilio.• Estratificación de fondos para evitar controles (estructura de sucesivas operaciones para ocultar, invertir, transformar, asegurar o dar en custodia bienes o dinero provenientes del delito)Ante alguna duda sobre la legalidad de una empresa, la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros recomendó a los usuarios visitar su portal web donde pueden revisar los detalles de la vida jurídica de una compañía , su estado actual, el representante legal, los accionistas, los contactos telefónicos, dirección, entre otros datos: “Donde constan registradas todas las compañías constituidas y sujetas a su control y vigilancia. Dicha información es pública y de libre acceso”.Además de los controles que aseguró ejecutar, esta entidad indicó que tiene habilitado un apartado en su sitio electrónico para receptar denuncias por diversos tipos de quejas. (I)

Señales para identificar una oferta de negocio que puede terminar en una estafa piramidal

‘Lo más justo es que les pagues bien a tus trabajadores’: emprendedora creó CCbites, una marca ecuatoriana que nació del ‘hobby’

“Nos sentimos muy decepcionados y frustrados”: emprendedor de Cuenca pierde $ 12.000 por robo en su local

Desde confitería y electrodomésticos hasta trajes de gala y joyería artesanal, con descuentos a partir del 40 % en feria de remates

Chocolate de Santo Domingo de los Tsáchilas irá a Francia, uno de los más de $ 20 millones de negocios logrados en Chokao 2025

‘El rey del capuchino’ y la cafetería móvil de Sauces: la historia de dos vendedores que sueñan con sus propios negocios en Guayaquil

Perú es parte del top 10 de los países que más invirtieron en la economía ecuatoriana en 2024

Durán: una menor de 16 años custodiaba a víctima de secuestro y guardaba granadas en una vivienda

Guía penitenciaria fue asesinada a tiros frente a cárcel de Guayaquil

Caso Biscayne Capital: Roberto Cortés Ripalda condenado a diez años de cárcel en Estados Unidos por un fraude que generó $ 155 millones en pérdidas

‘Tras un hecho violento, la vida no vuelve a ser la misma’: expertos analizan por qué muchos optan por aislarse en ciudadelas privadas

Durán: hallan más de una decena de granadas en inmueble allanado durante operativo Tormenta 41

Ministro John Reimberg anuncia la captura del cabecilla de los Tiguerones en Guayaquil

EE. UU. ‘mejora’ examen para obtener la “ciudadanía más sagrada del mundo”

Durán: una menor de 16 años custodiaba a víctima de secuestro y guardaba granadas en una vivienda

¿En qué estado de Estados Unidos es más costosa la gasolina? Por qué son tan altos los precios

“Gobierno y Municipio deberían estar coordinados”: especialistas critican modelos de implementación parcializada en sistema tercera placa

Avión comercial se acerca al Air Force One, donde viajaba Donald Trump, y esto hizo la Aviación

Lo último

Eva Muñoz regresa a la Feria Internacional del Libro de Guayaquil con ‘Boss’, su novela más oscura y adictiva

EE. UU. ‘mejora’ examen para obtener la “ciudadanía más sagrada del mundo”

Durán: una menor de 16 años custodiaba a víctima de secuestro y guardaba granadas en una vivienda

¿En qué estado de Estados Unidos es más costosa la gasolina? Por qué son tan altos los precios

Congreso Nacional del Voluntariado reúne a gestores de cambio de la sociedad civil y autoridades durante dos días

“Gobierno y Municipio deberían estar coordinados”: especialistas critican modelos de implementación parcializada en sistema tercera placa

Compañía

Ayuda / Asistencia

Nuestras marcas