Esta es la lista, del año 2021, de 34 entidades que según la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria no están autorizadas para realizar operaciones dentro del sistema financiero. En la lista, la primera es Bancrédito.
Para efectuar intermediación de dinero, las entidades o personas deben contar con un permiso del Estado y constar en los listados autorizados de las entidades de control como la Superintendencia de Bancos, de Economía Popular y Solidaria.
En el caso de las entidades sin autorización, varias de ellas tienen nombres que se prestan para confundir al ciudadano con otras entidades de renombre y que sí están autorizadas. A lo largo de los años se han identificado 123 empresas financieras que no están autorizadas para realizar operaciones en el país, de acuerdo a la publicación de la Superintendencia de Bancos de Ecuador.
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A continuación el listado de las entidades no autorizadas del 2021:
- Bancrédito
- Financiera del Bank
- Financiera Crédito Fácil Cía. Ltda.
- Compañía de Financiamiento Veritrad
- Sociedad Financiera Solidario
- Financiera Medianetec
- Capital Merchant Limited
- MTCOIN
- XAPO
- Bitcoin
- Royals Club
- Money Free Club
- Forex
- Elite Argotty
- Financiera Sucre
- Andina de Créditos
- Quevedo Inversiones - Big Money
- Financiera Once de Junio Ltda.
- Credi Antorcha Financiera de Crédito del Ecuador
- Rapicredit Quito
- Profuturo Créditos
- Bank of Ecuador
- KRC Kapital Release Club
- Grupo FinancieroGENTE
- Buró de Crédito Ecuador
- Crypto
- Financiera Suramericana
- Credigrup Internacional
- Interamericana Sociedad Financiera
- Credifinander
- Credisur Cuenca
- Préstamos CREO 21
- United Profits
- Ebancol
Esta publicación de la Superintendencia de Bancos se realiza como una alerta a la ciudadanía en general para que evalúen ese tipo de anuncios, realizados por personas naturales y jurídicas que no están controladas ni autorizadas por la Superintendencia; por lo que, los ofrecimientos realizados de esta manera, son una clara señal de mecanismos crediticios que no se ajustan a los parámetros establecidos por este órgano de control y podrían poner en riesgo el interés de los ciudadanos.
Aquí puede revisar el listado total de este y años anteriores sobre las 123 entidades financieras no autorizadas que ofrecen dinero a bajas tasas de interés, sin requerimiento de garantías y sin cumplimiento de requisitos adicionales mínimos. (I)