Nueva ley de prevención de lavado de activos vigilará toda transacción que realicen las personas expuestas políticamente

La Comisión de Régimen Económico aprobó el informe para segundo debate de la nueva ley orgánica de prevención, detección y combate del delito de lavado de activos y de la financiación de otros delitos, que reemplazará a la ley vigente desde el 2016. La nueva normativa crea la figura debida diligencia intensificada, donde las diferentes instituciones de control como la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) vigilarán permanentemente a las personas expuestas políticamente, todas sus operaciones financieras y no financieras, por mínimas que estas sean. Independientemente de los análisis de riesgos de cada sujeto obligado, los organismos de control deben realizar una debida diligencia intensificada a las siguientes personas: La legisladora Nathaly Farinango comentó que independientemente del monto de las transacciones, estas personas expuestas políticamente serán vigiladas de manera permanente, según el informe del proyecto que será tramitado en el pleno de la Asamblea Nacional.Los sujetos obligados deben mantener los registros de información durante los diez años posteriores a la fecha de finalización de la relación contractual o de la última transacción o de la transacción ocasional. Estos registros incluyen la información y registros sobre transacciones, tanto nacionales como internacionales, transacciones electrónicas, información y datos obtenidos en virtud de la debida diligencia del cliente, los resultados de los análisis realizados, los archivos de cuenta y la correspondencia comercial. Además, esto incluye el respaldo documental de los registros antes mencionados. Los sujetos obligados pueden hacer uso de los medios más convenientes con el objeto de guardar de manera eficiente esta información, que permita la reconstrucción de cada una de las transacciones y que el sujeto obligado pueda poner a disposición, de manera rápida esta información y registros cuando sea requerida por las autoridades competentes. Esta nueva propuesta de ley acoge a todos los estándares internacionales y a las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), destacó la presidenta de la comisión, Nathaly Farinango (ADN), quien dijo que esta normativa crea un sistema de prevención antilavado con unidades complementarias en las diferentes instituciones públicas. Además, se crea la Coordinación contra el Lavado de Activos y sus Delitos Precedentes, la Financiación del Terrorismo y de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (Conclaft), que tiene como objeto promover el diseño de políticas públicas para prevenir, detectar y combatir el delito de lavado de activos, sus delitos precedentes, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Está compuesta por nueve miembros, donde el delegado del presidente de la República lo presidirá. Lo conformarán también los representantes de la UAFE, del Ministerio del Interior, de la Fiscalía, Procuraduría del Estado, el directorio SRI, Aduanas, Junta de Política y Regulación Financiera, y el director del Centro de Inteligencia Estratégica. Este proyecto deroga la ley vigente desde el 2016 que contenía no más de 30 artículos, pero la nueva propuesta está compuesta por 94 artículos , cuatro disposiciones generales, cinco transitorias, cinco reformatorias, una derogatoria y una final. La máxima autoridad de la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) será el director general, y será elegido por la Asamblea Nacional de una terna enviada por el presidente de la República para un periodo de dos años, y podrá ser designado por un periodo adicional en cualquier momento. Quienes integren la terna deben ser ecuatorianos, tener título académico de cuarto nivel afín al cargo y acreditar experiencia en materia de prevención y control del delito de lavado de activos y la financiación de otros delitos de al menos cuatro años. La UAFE es la entidad técnica responsable de la recopilación de información, realización de reportes, ejecución de las políticas y estrategias nacionales de prevención, detección y combate del delito de lavado de activos y de la financiación de otros delitos. Es una entidad con autonomía operativa, administrativa, financiera y jurisdicción coactiva adscrita al ente rector de las finanzas públicas. Queda prohibido dar cumplimiento a obligaciones y, en general, liquidar o pagar, así como aceptar la liquidación o el pago de actos u operaciones mediante el uso de monedas y billetes, en moneda nacional o extranjera y piedras y metales preciosos, cuando la transacción iguale o supere los diez mil dólares. (I)

Nueva ley de prevención de lavado de activos vigilará toda transacción que realicen las personas expuestas políticamente

ADN plantea imprescriptibilidad de los delitos de terrorismo y delincuencia organizada

Sector gastronómico y turístico apoya reducción a doce horas la ley seca en los procesos electorales

ADN impulsará ley de repetición tras fallo arbitral en caso Chevron

Se tramita con urgencia propuesta de Niels Olsen para reducir las horas de prohibición de consumo de alcohol en elecciones

Correísmo propone elevar el sombrero de paja toquilla a símbolo de prevención del cáncer de piel

Proyecto de ley de agentes penitenciarios no incluye incorporación de policías y militares en servicio pasivo para vigilancia penitenciaria

Sweet & Coffee incluye raspaditas con premios sorpresa en sus roscas de Reyes

En 2026, Aglomerados Cotopaxi proyecta ampliar variedad de productos y acabados para mercado guayaquileño

Enero del 2026: estas son las obligaciones empresariales y tributarias que se deben cumplir en este mes

Para 2026 se proyecta crecimiento del 10 % en exportaciones no petroleras y llegar a casi $ 32.000 millones

Inversión extranjera directa, un vistazo a las oportunidades

Esto pago al año de impuesto del 1 % si envío 300 dólares cada mes a mi familia desde Estados Unidos

Buque multipropósito sumará la Armada del Ecuador para el combate al crimen organizado: desde Asia se traslada la unidad naval donada

Bengalas dentro de un bar habrían causado el incendio mortal en estación de esquí suiza

México registra 420 réplicas luego de sismo de magnitud 6,5

Sweet & Coffee incluye raspaditas con premios sorpresa en sus roscas de Reyes

En 2026, Aglomerados Cotopaxi proyecta ampliar variedad de productos y acabados para mercado guayaquileño

Lo último

Independiente del Valle oficializó el fichaje de Daykol Romero

Jeremy Arévalo se suma a la historia: los ecuatorianos que han llegado a la Bundesliga

‘Lux’, de Rosalía, es elegido como el mejor álbum de 2025 por lectores franceses

Nueva era inmobiliaria en Nueva York: Con horas a cargo, Mamdani firma decretos que defienden a los inquilinos

Buque multipropósito sumará la Armada del Ecuador para el combate al crimen organizado: desde Asia se traslada la unidad naval donada

¿Te da hambre tres horas después de comer? Tienes deficiencia o no estás comiendo suficiente de este nutriente

Compañía

Ayuda / Asistencia

Nuestras marcas