En una misma semana la Superintendencia de Bancos reportó a siete entidades que estarían actuando de forma irregular. El martes pasado alertó de cinco no autorizadas para realizar cambio de divisas en Ecuador y ahora emite una nueva alerta porque la Corporación San Valentín y la Cooperativa Uniprogreso no pueden realizar actividades reservadas al sistema financiero nacional.

Así ya suman 18 las entidades reportadas este 2022 porque no están autorizadas por la Superintendencia de Bancos y 143 reportadas desde hace más de cinco años. Las alertas han aumentado tras la pandemia del coronavirus.

La Superintendencia advierte que esas personas o instituciones realizan anuncios por correos electrónicos, paginas web o volantes ofreciendo servicios financieros para los que no están autorizadas y con condiciones que no se ajustan a los parámetros establecidos por este órgano de control y por lo tanto podrían poner en riesgo el interés de los ciudadanos.

Suelen utilizar nombres similares al de empresas y bancos que sí están legalmente registrados.

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Estas son las entidades no autorizadas para operar en Ecuador:

1. DIA, Decentralized Investors Association (antes IX Inversors)

2. Credyunión.

3. Fortunario Activos Digitales Cía. Ltda.

4. Sapphire-Group Cía. Ltda., esta entidad se encuentra autorizada pero por la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros y dentro del sector societario.

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5. Clicktrades.

6. Créditos Litoral.

7. UA Works.

8. Grupo Renacer.

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9. Financiera de Guayaquil.

10. Bydzyne.

11. Ipanema Supply S. A.

12. Cam Licor Lexam.

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13. Cash Market.

14. Cash Market 2.

15. Giros Nuevo Milenio.

16. Giros Nuevo Milenio 2.

17. Coorporativa Uniprogreso.

18. Corporación San Valentín.

El 2021 fue el año con mayor número de entidades reportadas:

1. Bancrédito. La Superintencia aclara que esa entidad no tiene relación alguna con Banco Delbank S. A. que sí es una institución financiera controlada y autorizada.

2. Financiera del Bank, que tampoco tiene relación con Delbank S. A.

3. Financiera Crédito Fácil Cía. Ltda.

4. Compañía de Financiamiento Veritrad.

5. Sociedad Financiera Solidario, que no tiene relación alguna con Banco Solidario S. A. que es una entidad financiera autorizada y controlada por la Superintendencia.

6. Financiera Medianetec.

7. Capital Merchant Limited.

8. Mtcoin.

9. Xapo.

10. Bitcoin.

11. Royals Club.

12. Money Freee Club.

13. Forex.

14. Elite Argotty.

15. Financiera Sucre. La Superintencia aclara que esa entidad que no tiene relación alguna con la Bolsa de Valores de Quito.

16. Andina de Créditos, que tampoco está relacionada a la Bolsa de Valores de Quito.

17. Quevedo Inversiones - Big Money.

18. Financiera Once de Junio Ltda.

19. Credi Antorcha Financiera de Crédito del Ecuador.

20. Rapicredit Quito.

21. Profuturo Créditos.

22. Bank ok Ecuador.

23. KRC Kapital Release Club.

24. Grupo Financiero Gente.

25. Buró de Crédito Ecuador.

26. Crypto.

27. Financiera Suramericana.

28. Credigrup Internacional.

29. Interamericana Sociedad Financiera.

30. Credifinander.

31. Credisur Cuenca.

32. Préstamos CREO 21.

33. United Profits.

34. Ebancol.

35. Financiera Proamérica.

36. 24Kapital.

Las reportadas en el 2020 fueron las siguientes:

1. Crédito Porvenir.

2. Créditos Pichincha.

3. Préstamos para Reportados.

4. Credifinanzassolidaria.

5. Ebancol.

6. Financiera Crediayora.

7. Servicreditosecuador.

8. Financiera del Pacifico Ec. La Superintendencia de Bancos aclara que esa entidad no tiene relación con Financiera del Pacífico Cía. Ltda., que cesó sus actividades en el año 1981.

9. EcuaBank.

10. Banco Capital-SA. El organismo de control indica que esa institución de origen chileno que a través de una página web con ese nombre está ofertando servicios financieros, no tiene relación alguna con Banco Capital S. A.

11. Crédito Nacional Financiero.

12. Grupo Procredit. Esta no tiene relación con Banco Procredit S. A. que sí está autorizada para operar con productos y servicios financieros.

13. Diners Credit, que no tiene relación alguna con el Banco DINERS, que es una institución financiera controlada y autorizada por esta Superintendencia.

14. Financiera Machala.

15. Financiera Bansolidario. Esa entidad que por la pagina financierabansolidario.com oferta servicios financieros no tiene relación alguna con Banco Solidario, institución financiera que sí está controlada y autorizada por el organismo de control.

16. Crediban Ecuador, que no tiene relación con BanEcuador que es entidad pública.

17. Del Árbol.

18. Líderes Ltda.

19. Súper Préstamos del Pacífico.

20. Corpocentro Créditos Ltda.

21. Créditos Andina.

Antes de la pandemia, en el 2019, se reportaron ocho entidades no autorizadas:

1. Sociedad Financiera Ecuatoriana.

2. Sociedad Financiera del Austro. S. A.

3. Ecua Créditos. La Superintendencia aclara que esa entidad no tiene ningún vínculo con la Cooperativa de Ahorro y Crédito Ecuacréditos Ltda., que es una entidad registrada en el Catastro de la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria.

4. Coopnacional de Créditos. No tiene relación alguna con el Banco Coopnacional que es una institución financiera controlada y autorizada por esta Superintendencia.

5. Financiera Uninova, que no está relacionada a Uninova-Compañía de Servicios Auxiliares S. A. que es una firma legalmente constituida en el país y calificada al amparo de la Ley.

6. Unión Bancaria.

7. Financiera del Bank.

8. Rentacréditosec.

En el 2018 fueron doce las entidades con alerta:

1. Crédito Bolivariano.

2. Producrédito.

3. Financiera Global.

4. Agilfinance Cía. Ltda.

5. Credifamlia.

6. Crediconfiarecu, que no tiene relación alguna con CTH S. A.

7. Multipréstamos.

8. Asesoramiento en porvenir comunitario Finanmil Cía. Ltda.

9. Crisol Comercial S. A.

10. Fabían Solano e Hijos Cía. Ltda.

11. Mosquera Martínez Miguel IBIS.

12. Crédito Ágil.

En el 2017 solo hubo cuatro entidades reportadas:

1. Coltefinanciera S. A. compañía de financiamiento.

2. Financiera Pichincha Solidaria o Financiera Solidaria Pichincha.

3. Ecuasoluciones.

4. Metro Finanzas. La Superitendencia indica que esa entidad no tiene relación con Metrovalores Casa de Valores S. A.

Y en años anteriores:

1. Grupo Financiero Servifin.

2. Credi Bank.

3. Credi Financiera.

4. Créditos Andinos.

5. Grupo Procredit, que no tiene relación alguna con Banco Procredit S. A.

6. Grupo Finanbank.

7. Asofinanciera

8. Grupo Financiero Credimaster.

9. Inversiones Royal.

10. Grupo Financiero Multi Credit Group.

11. Grupo Financiero Crecer.

12. Créditos Norte.

13. Prestafinanciera S. A.

14. Capital Solution, que no tiene relación con la Consultora CapitalSolutions C. Ltda.

15. NCF Group S. A. administradora de fondos y fideicomisos en liquidación.

16. A. J. Minetto / “Air & Sea Insurance Corp.

17. Servifinanzas.

18. Grupo Financiero Global Bank.

19. Banco ING en Londres del Reino Unido.

20. WCM 777 Internacional.

21. Westminster Insurance Group.

22. Grupo Financiero Bancomext.

23.Corporación Credit Corporation Ec.

24. Grupo Financiero Monex.

25. Multifinanciera González.

26. Unicredit Bank.

27. Multicréditos La Quinta.

28. Multicréditos Maravilla.

29. Crédito Ágil Pichincha.

30. Uni Credit.

31. Préstamos y Valores.

32. Procredit Ecuador, que no tiene relación alguna con el Banco Procredir S. A. que sí se encuentra debidamente autorizada para operar con productos y servicios financieros.

33. Corficol S. A.

34. Corporación Crediamérica.

35. Créditos Inmediatos.

36. Inversiones Santander.

37. CrediavalEcuador.

38. Inter Valores Ec., que no tiene relación con Intervalores Casa de Valores S. A.

39. Tu Crédito en minutos.

40. Corporación Crediticia Ecuatoriana.

41. Préstamos Ecuador 1 %.

42. Presta Ecuador.

43. Credi – Rápido.

44. Grupo financiero Metrovalores, que no tiene relación alguna con Metrovalores Casa de Valores S. A. (I)