Las entidades no autorizadas para realizar actividades financieras en Ecuador llegaron esta semana a 42 en este 2025, según la lista actualizada de la Superintendencia de Bancos, hasta este lunes 9 de junio. La última entidad detectada fue TP Consultancy.

En la última semana se sumaron cuatro entidades más. En los últimos cinco años, el organismo de control ha detectado a 386 entidades no autorizadas:

  • 21 en el 2020
  • 37 en el 2021
  • 120 en el 2022
  • 90 en el 2023
  • 76 en el 2024

El superintendente de Bancos, Roberto Romero von Buchwald, que está en funciones desde el 27 de enero pasado, afirmó en una entrevista con este Diario que estas compañías no solo que actúan fuera de la ley, sin tener autorización de hacer intermediación financiera o entrega de créditos, productos y servicios, sino que los clientes pueden ser estafados y ser víctimas de otros delitos al entregar información personal a estas entidades irregulares.

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“Pueden ser estafados, pueden ser lastimados, estas personas pueden utilizar la información personal de quienes confían en estas organizaciones que no tienen autorización dándoles información de su casa, de su trabajo, de sus familiares, de su celular, y podrían ser extorsionados”, comentó el funcionario.

¿Cómo engañan estas entidades a sus clientes?

Según lo detectado por la Superintendencia de Bancos, estas entidades engañan y atraen a sus clientes simulando tener una operación similar a la de un banco o una cooperativa de crédito; incluso ofrecen cartolas de cuentas de ahorro o certificado de inversiones, pagos de intereses que llegan a ser exorbitantes, de 20 % semanal, o de duplicidad de los activos.

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“Hemos identificado que se hacen pasar por bancos o por cooperativas de ahorro y crédito sin serlo. No le reportan absolutamente nada de estructuras, de clientes, de balances a la Superintendencia de Bancos. Estas organizaciones, no todas, pero muchas de ellas tienen muchos recursos probablemente de origen ilícito. Entonces, quieren lavar recursos y construyen agencias o edificios para simular ser un banco”, reveló el superintendente.

Apoyo internacional

Romero von Buchwald resaltó que Ecuador ha recibido apoyo internacional para fortalecer los mecanismos de detección temprana para dar con estas empresas no autorizadas. “Debo reconocer que algunas embajadas nos han apoyado, por ejemplo, la Embajada de Italia, que tiene más de 40 años luchando contra las mafias. Han sido muy generosos con su conocimiento para que en nuestros sistemas podamos implementar mecanismos de detección temprana”, señaló.

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Además, también han recibido apoyo del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y la Organización de las Naciones Unidos (ONU), además de la Fiscalía General del Estado. Según el Superintendente: “Nos ha prestado atención para que los procesos sean más rápidos, más ágiles y se judicialicen lo más pronto posible”.

Estas son las 42 entidades no autorizadas para operar en el sistema financiero de Ecuador:

  1. Presta Mayor
  2. Avancréditos
  3. Jiigo S. A. S.
  4. Préstamos Personalrápido
  5. Finanweb
  6. Crédito Coopa Desarrollo
  7. Proacción.Online
  8. Creditos_bankintells
  9. Timplie
  10. Coopsalate Creditos Online
  11. Financiera Bolivariana De Creditos
  12. Globalinvesment S. A.
  13. Misú
  14. Banco Crédito Mutual
  15. Corp. Inversiones
  16. Fe Y Esperanza.Ec
  17. Jasmirps
  18. Natural Credit
  19. Inmocash-Inmoauto
  20. Credicapital
  21. Construye Tu Futuro Financiero – Ecu
  22. Prestamosquito
  23. Autoesternacorp S. A. S.
  24. Prestamo Institucionales
  25. Crédito Amigo Ecuador
  26. Institución Financiera Pachamama
  27. Institución Financiera Alaquez
  28. Institución Financiera Santa Teresita
  29. Anfiec
  30. Group Sumak Kallary
  31. Credivillal
  32. Luz de América Finanzas
  33. Institución Financiera Mushuk Unancha
  34. Banco Microempresarial
  35. Scb Smart Capital C. A.
  36. Alpha House
  37. Cohavec
  38. Republic 593
  39. Institución Financiera Tamimfinanciera
  40. Banapreta
  41. Suyana Institución Financiera
  42. TP Consultancy

A través de sus reportes, la Superintendencia recordó que se prohíbe a las personas naturales o jurídicas que no forman parte del sistema financiero nacional captar recursos de terceros o realizar, en forma habitual, las actividades financieras definidas en el artículo 143 reservadas para las entidades que integran dicho sistema.

Tampoco podrán hacer publicidad o uso de avisos, carteles, recibos, membretes, títulos o cualquier otro medio que sugiera que el negocio de las personas mencionadas es de naturaleza financiera. Las violaciones a lo preceptuado en este artículo serán sancionadas de acuerdo a lo que dispone el código.

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