Mutualista hizo uso ilegal de utilidades

Hoy se conocerá el nombre de la entidad financiera privada que prestará su infraestructura para empezar a devolver los depósitos a los clientes de la Mutualista Benalcázar. Esta será la primera etapa. En los primeros análisis realizados por la Superintendencia de bancos a las cuentas de la Mutualista Benalcázar se determinó que las utilidades de los proyectos inmobiliarios se destinaron a la capitalización anticipada de la entidad.

Esa es una de las irregularidades que detectaron al momento, confirmó la superintendenta Gloria Sabando, quien dijo que se ha dejado para una segunda etapa la auditoría de los proyectos inmobiliarios. Allí está el determinar si el edificio donde funcionaba la Mutualista en el norte de Quito (en la avenida Amazonas y Japón) fue construido con dinero de los depositantes.

Hoy está previsto conocer el nombre de la entidad financiera que apoyará al Banco Ecuatoriano de la Vivienda (BEV) en la devolución de fondos a los clientes de la Mutualista de hasta 12.000 dólares que representan el 98% de clientes.

Los directivos de la Mutualista Benalcázar (MB) se apropiaron de las utilidades de los proyectos inmobiliarios para capitalizar por anticipado a la entidad. Esto se desprende de los primeros análisis realizados por la Superintendencia de Bancos (SB) que el pasado 7 de mayo decidió cerrar las puertas de la Mutualista por insolvencia.

La superintendenta de Bancos, Gloria Sabando, ha puesto como prioridad la devolución de los recursos al 98% de los clientes de la MB y se centra en una segunda etapa para la revisión y auditoría de los proyectos inmobiliarios. Para ello ha contratado un abogado externo  con un honorario de $ 600 la hora.

¿Cuántos son los clientes que entran a la segunda etapa?
890 clientes serían los que quedan por cancelarse.

¿Hay un tiempo definido para ellos?
Tenemos que analizar porque también hay clientes que tienen relación con los activos, con las inversiones, y esperamos que sea en el menor tiempo posible. No me gusta dar fechas, sino resultados.

Según  la propia información de la SB,  las debilidades de la Mutualista Benalcázar se empezaron a detectar desde el 2007 ¿qué hizo la SB de ese momento y usted cuándo asumió?
Cuando yo asumí lo primero que ordené fue fortalecer la supervisión in situ, yo no digo que no haya habido supervisiones anteriormente, pero lo que he querido que se haga es una supervisión basada en las mejores prácticas para evitar que estas situaciones se repitan.

Pero en el caso de la Mutualista Benalcázar ¿qué hizo?
Entramos en una supervisión in situ y luego de los resultados que se informaron a las principales autoridades por parte del equipo de auditores tomamos las medidas necesarias. Se puso también en conocimiento los resultados de esa supervisión a los representantes legales (de la MB) para que presenten los descargos, pero  no justificaron las observaciones que hizo el organismo de control.

¿La SB puede auditar los fondos de la MB que se iban  a la constructora a cargo de la mayor parte de los proyectos que era Uribe Schwarzkopf? ¿Se ha hecho también ese tipo de auditoría para ver cómo usó esos fondos la constructora?
Hemos hecho este proceso con mucha responsabilidad, por ello decidimos hacer una exclusión de los proyectos porque si bien es cierto hemos analizado dos de ellos que sumaban el 60% del total de la exposición que tenía la MB, decidimos hacer una exclusión  para que haya una valoración exhaustiva y poder manejar esto de la manera más técnica.

¿En qué tiempo entran a auditarlos?
Estamos empezando esa segunda etapa porque lo que más me interesa ahora es cumplir con el 98% de los clientes...

Esa segunda etapa ¿qué involucra?
Analizarlos para ver que tienen para hacer frente a las obligaciones a futuro.

Del análisis inicial la SB se fijó en los recursos que la MB destinó para la construcción de su edificio ubicado en Quito en las avenidas Amazonas y Japón?
Hemos excluido todo eso para la segunda etapa.

¿Pero en los análisis iniciales encontraron algo irregular?
Estamos encontrando mucho.  Pero todo esto es un proceso y yo no le puedo dar de inmediato el conocimiento porque es  poco tiempo el que yo tengo en el ejercicio de la función... A mí me gustaría que antes de esta entrevista, que parece más de una jueza que de una periodista, me envíe los temas y yo le hubiese tenido los sustentos.

Pero es importante en este momento absolver el tema y saber de dónde salieron esos fondos, si de los clientes o de los dueños de la MB como era lo correcto.
Nadie me lo ha contado, tiene que ser de la propia mutualista... a mí me parece que es trivial en relación a la magnitud del tema.

¿Le parece trivial el tema?
Le digo que no lo he sabido, no he recibido datos sobre el tema.. Digo trivial en relación a... y eso se lo pido de favor no lo malinterprete porque yo también podría malinterpretar a favor de quien está...

¿En  los proyectos que han podido revisar hasta el momento qué ha encontrado la SB?
De lo que hemos podido ver es la apropiación de las utilidades de los proyectos para capitalizar por anticipado a la Mutualista... Es una de las irregularidades que se han encontrado.

A raíz de lo que pasó con MB en donde se ha cuestionado a la calificadora Ecuability, usted ha tomado alguna decisión para controlar más a las  calificadoras o ajustar los  procesos?
Estamos haciendo los correctivos. Nosotros no somos organismos de control natural de las calificadoras, sino la Superintendencia de Compañías, pero sí, la SB califica a una calificadora para que ingrese a una de las instituciones supervisadas por ella.

¿Cuáles son esos correctivos?
De acuerdo al marco legal estamos exigiendo que las calificadoras cumplan con su verdadera obligación: que ingresen dos veces al año a las instituciones financieras; hagan un seguimiento de las calificaciones, debemos exigir que ellos estén en esas supervisiones confrontando datos...

Seguirá contando con Ecuability para  futuras calificaciones?
Vamos a tomar las medidas necesarias y en el momento que los tome lo informaré.

Le voy a leer algunas preguntas que le planteó la Asamblea en su comparecencia. En la pregunta 22 le pide que dé una justificación de la contratación de Eduardo Carmigniani Valencia con un honorario de $ 600 la hora hasta totalizar los 36.000 mensuales y por tiempo indefinido. ¿Eso es verdad?
En primer lugar no he tenido ningún cuestionario en la Asamblea. Yo he sido cordialmente invitada por el Presidente de la Asamblea para que les informe sobre el caso Benalcázar y he presentado mi informe, pero no he conocido esas preguntas.

Entonces le hago la consulta si no le hicieron, ¿es cierto?
No recuerdo exactamente tener ese tipo de condiciones.

¿La Superintendencia no le ha contratado al señor Carmigniani? (ex miembro de la Junta Bancaria y abogado de la Agencia de Garantía de Depósitos).
Hicimos  la contratación de un abogado externo justamente para que no haya ningún sesgo y para que haya una asesoría externa independiente que pueda darnos un marco mayor de transparencia para este caso exclusivo.

¿Y quién es?
Eduardo Carmigniani.

En este mismo documento se pregunta  ¿qué hace un abogado asesorando auditorías a la SB?
La SB puede contratar toda la asesoría que considere pertinente y está dentro de las facultades que deba hacerlo...

¿Y es razonable el pago de 600 dólares la hora?
Yo no voy a contestar ese tipo de preguntas y tendría que remitirme al contrato, debo dedicar mi tiempo...

¿Cómo van las investigaciones de la pérdida de la computadora en  la SB?
Es una laptop que no tiene ningún tipo de información que le atañe al caso de la Mutualista Benalcázar y yo sí quisiera que los medios sean un poco más profesionales y ayuden a la información fidedigna de este país que no se dirijan a provocar al sensacionalismo.

Perfil
GLORIA SABANDO

PROFESIÓN
Máster en Administración de Empresas, ingeniera comercial. Diplomado en Alta Gerencia y otro de Desarrollo Empresarial en Banca Internacional.

EMPLEOS
Directora ejecutiva del Centro de Rehabilitación de Manabí, miembro del directorio de la Unidad Coordinadora para la Reconstrucción del Fenómeno El Niño, administradora y gerenta general de la Agencia de Garantía de Depósitos (AGD). Desde diciembre del 2007, Superintendenta de Bancos. Ha permanecido 23 años en las instituciones financieras de los sectores público y privado.