Aquellas personas que viven en ciertos códigos postales de California y Texas, el gobierno ahora observa mucho más de cerca sus movimientos de dinero.
Desde abril de 2025, cualquier transacción en efectivo superior a 200 dólares en giros postales o cheques de viajero será reportada directamente al Departamento del Tesoro.
Publicidad
Esto significa que más de un millón de estadounidenses verán reducido drásticamente el umbral de vigilancia financiera, que tradicionalmente era de 10 mil dólares, explica Forbes.
¿A qué se debe la vigilancia?
Tal como señala el medio financiero ya citado, se trata de una nueva Orden de Focalización Geográfica (GTO) que abarca 30 códigos postales específicos en siete condados fronterizos.
Publicidad
Los afectados incluyen áreas de los condados Imperial y San Diego en California, junto con Cameron, El Paso, Hidalgo, Maverick y Webb en Texas.
Las empresas de servicios monetarios en estas zonas, desde casas de cambio hasta vendedores de giros postales, deberán enviar reportes de transacciones en efectivo cuando alguien gaste 200 dólares o más.
El gobierno justifica esta medida como una herramienta contra los cárteles mexicanos y el lavado de dinero en la frontera suroeste.
Esta vigilancia intensificada preocupa sobretodo a quienes dependen de servicios financieros alternativos porque no tienen cuentas bancarias tradicionales.
Según datos federales, 5.6 millones de hogares estadounidenses no poseen cuentas en bancos o cooperativas de crédito, principalmente por falta de dinero para cumplir con los saldos mínimos requeridos.
Las poblaciones más vulnerables como las familias monoparentales, minorías étnicas y personas con discapacidades, utilizan con mayor frecuencia estos servicios que ahora estarán bajo escrutinio gubernamental constante.
(I)
Te recomendamos estas noticias
- El árbol del dinero: pareja de jubilados planta una especie prehistórica en su jardín y las primeras semillas valen más de 6.000 dólares
- Esta es la cantidad de dinero en efectivo en moneda extranjera que se puede guardar en casa en España, excederse de este monto acarrea elevadas multas
- Hasta 30.000 dólares por estudiante: así es la nueva ley de vouchers para que las familias de Texas paguen escuelas privadas