Aquellas personas que deseen realizar un depósito en efectivo de más de 10.000 dólares en su cuenta bancaria podrían exponerse a una investigación por parte del Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos (IRS, por sus siglas en inglés).

Ciertamente, no se trata de una acción que salga del marco de lo legal; sin embargo, tanto las autoridades fiscales como las financieras se encargan de supervisar este tipo de movimientos para garantizar la seguridad y prevenir delitos financieros.

Aunque lo parezca, no es una medida nueva, de hecho está dispuesta en la Ley de Secreto Bancario de 1970, a través de la que se le exige a las instituciones bancarias reportar cualquier depósito o retiro en efectivo que supere los 10.000 dólares en un lapso de 24 horas.

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¿Qué lleva al IRS a investigar los depósitos superiores a 10.000 dólares?

Con esta normativa se busca detectar actividades ilícitas, como el lavado de dinero, la evasión fiscal o el financiamiento de delitos.

Esto quiere decir que si alguien hace un depósito en efectivo que supere los 10.000 dólares, el banco está en la obligación de presentar un Informe de Transacciones en Efectivo (CTR) ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) y el IRS, en consecuencia se activará una investigación automática, reseña El Cronista.

El CTR que la institución bancaria remite al gobierno tiene información como:

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  • Nombre completo del titular de la cuenta.
  • Dirección residencial.
  • Número de Seguro Social.
  • Número de licencia de conducir (de ser necesario).
  • Fecha, monto y tipo de transacción.

En este sentido, el banco deberá verificar la identidad e incluso averiguar sobre cuál es el origen de ese dinero. Es importante tener en cuenta que no tiene la obligación de informar al dueño de la cuenta que se está generando un reporte.

(I)

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