Superintendente de Bancos hace revelaciones ante comisión legislativa sobre banco Cofiec

El banco público Cofiec tiene un 30 % de sus créditos perdidos y otros tantos envueltos en juicios, informó hoy el Superintendente de Bancos, Pedro Solines, ante una comisión de la Asamblea Nacional.

El funcionario catalogó una amplia lista de irregularidades en esa entidad, que saltó a los titulares por un crédito sospechoso otorgado al argentino Gastón Duzac.

Solines presentó hoy ante la Comisión de Fiscalización de la Asamblea Nacional los resultados de una auditoría realizada este año por la Superintendencia a Cofiec, que en julio contaba con una cartera de préstamos de 20 millones de dólares.

De esa cantidad seis millones de dólares "son ya pérdida" y otros seis millones están sujetos a juicios, explicó.

Entre las irregularidades detectadas está el "incumplimiento de la política del manual de lavado de activos" respecto a dos depósitos realizados por el Gobierno de Irán en noviembre del año pasado por un total de 1,8 millones de dólares.

"No firmaron el formulario de licitud de fondos", dijo Solines, que señaló que ese documento era obligatorio ya que el depósito superaba los 10.000 dólares. Además, no se aportó información de la situación financiera del cliente, otro de los requisitos, dijo.

El Superintendente dijo además que para "casos especiales" las normas internas de Cofiec permitían que su presidente ejecutivo aprobara créditos, pero este "usó esa facultad excepcional como facultad casi cotidiana".

Solines dijo que la auditoría concluyó también que el banco otorgaba créditos sin suficiente información sobre los prestatarios, a veces con los seguros vencidos y con avalúos desactualizados.

El Superintendente citó como un caso "emblemático" un préstamo por 1,15 millones de dólares al Fideicomiso AGD CFN No más Impunidad, un holding de empresas públicas, en el que falta el 90 % de la información y consta una rúbrica "que no se sabe a quién corresponde".

Además, el banco carecía de un plan estratégico y pasó de centrarse en créditos comerciales a créditos hipotecarios a, actualmente, microcréditos, dijo Solines.

Las operaciones de Cofiec salieron a la luz pública a raíz de investigaciones periodísticas sobre un crédito de 800.000 dólares otorgado en diciembre de 2001 al argentino Gastón Duzac, que él no ha devuelto.

Al respecto, Solines dijo Duzac no dio información que sustentara su situación patrimonial en el formulario de solicitud del préstamo y que parte de los datos que facilitó en la apertura de una cuenta corriente en el banco es "ilegible".

Cofiec está hoy en manos de la Unidad de Gestión de Derecho Público (Ugedep).

En su comparecencia en la Asamblea, Solines se amparó en artículos relacionados con el sigilo bancario. Señaló que hay 17 casos similares al de Duzac y expuso los problemas que presentaba Cofiec.

La asambleísta Silvia Salgado pidió al titular del superintendente de Bancos que remita la auditoría de Cofiec a los asambleístas.