Investigación.

La Mutualista Benalcázar fue sometida a un examen de supervisión  in situ  por parte de la Superintendencia de Bancos (SB), desde julio de 2007, cuando aparecieron las primeras alertas.

Según Margarita Marín, directora de Cooperativas y Mutualistas de la SB, este período duró hasta diciembre y luego se comunicaron las inconsistencias a la administración de la mutualista para que presenten descargos, pero no lo hicieron. La supervisión tuvo una segunda etapa, desde el 6 de febrero al 28 de marzo de 2008, cuando se les volvió a pedir justificativos.  Marín sostiene que tampoco hubo respuesta.

El 15 de abril pasado, Enrique Estrella, gerente encargado de Benalcázar, recibió la comunicación de la Superintendencia, dándole un plazo de 15 días para presentar un plan de regularización. Pero, el 29 de mayo, la Comisión de Auditoría de la SB informó que de 30 requerimientos sobre la situación de la institución, 27 no fueron justificados.

Así, Marín niega que la decisión del cierre haya sido una medida precipitada. Además, sostiene que la calificadora Ecuability no realizó su trabajo con rigor. Según la legislación de la SB, la calificadora “deberá realizar exámenes de supervisión a la institución calificada con el propósito de conocer  in situ, el desenvolvimiento de la organización y profundizar sobre el manejo de la misma”.

La calificadora no debía solo basarse en reportes de los auditores (F.M. Varela Auditores), sino buscar sus propias herramientas de confirmación, dijo.

La Fiscalía General pidió un informe a la Dirección de Migración para conocer sobre la posible fuga de los administradores de la mutualista, que tienen orden de prisión dictada por la jueza octava de lo Penal de Pichincha, María Cerón.

Según el fiscal general, Washington Pesántez, se investigará, además, a los funcionarios de la Superintendencia de Bancos, por ser la institución encargada de prevenir este tipo de hechos.

Mientras, el fiscal de la Unidad de Investigaciones Financieras, Jorge Cano, solicitó a la SB, entre otros, los documentos de supervisión realizados a la Mutualista Benalcázar dentro del periodo 2005-2008, así como los informes de auditoría externa e interna.

El presidente de la Asamblea Constituyente, Alberto Acosta, manifestó ayer la preocupación de la Comisión Directiva por la “salud del sistema financiero” y exigió a la superintendenta de Bancos, Gloria Sabando, que determine la responsabilidad de los funcionarios de la institución y que supervise de inmediato el rol de las calificadoras de riesgo y de las auditoras externas que no alertaron sobre la iliquidez e insolvencia de la Mutualista Benalcázar.