Que el dinero que entra al banco no tenga vínculo con  drogas, que la entidad   tenga  reservas para atender el retiro de  depósitos, que no sea de riesgo (cada tres meses se las evalúa y se las   califica)... Este es el tipo de seguridad al que más énfasis  dan  las normas y controles dictados  para el  sector financiero.

Un punto aparte es la otra clase de seguridad:  cámaras de video en cajeros automáticos y en  ventanillas para detectar  irregularidades, más guardias de seguridad, e incluso agentes  encubiertos...

Pero aún no hay la garantía absoluta de que todas las transacciones   sean seguras dentro y fuera del banco. La Asociación de Bancos Privados del Ecuador enumera 21 medidas  para evitar delitos, como la política de ‘Conozca a su empleado’, a cargo de los departamentos de Recursos Humanos. Otras ocho forman el manual de riesgo operativo.
Cada banco aplica por su cuenta controles. Pero  nada de esto es infalible.

Las libretas y cédulas de identidad falsificadas que  se aceptaron en las ventanillas del Pichincha no se reportaron, según el gerente regional de la entidad, Diego Lavaye.  “Hay  control, el problema es cuando la gente  se salta los procesos”. Los  empleados deben reportar el movimiento irregular,  cuando se hacen  retiros seguidos y grandes. “De una de ahorros se pueden retirar $ 2 mil al mes, pero si  es cada tres días” se investiga.

La Asociación indica que las transacciones son vulnerables porque mientras los empleados del banco “están concentrados en el desempeño de sus actividades específicas, la delincuencia busca y crea formas de infringir la seguridad bancaria”.

Los celulares se volvieron prohibidos hace más de un año en los bancos. De un lado: entre los clientes; y del otro: entre cajeros y empleados. Incluso al acercarse a  algunas agencias estos aparatos se quedan sin señal (hay dispositivos que los bloquean).

 Las llamadas telefónicas convencionales tampoco se pasan a los cajeros. Bancos, como el  Guayaquil y Pacífico, tienen casilleros para que sus empleados dejen guardados sus accesorios.

  El Pacífico publica  en   www.bancodelpacifico.com recreaciones de los modos como roban en los cajeros automáticos. En el 2005, difundió  normas de seguridad por su cuenta, no por mandato de la Superintendencia de Bancos, informó la entidad.

 Aplicar una norma general en todo el sistema financiero  contra robos  implicaría costos, dice Lavaye. Por lo que “cada institución es responsable de velar por la integridad propia y de sus clientes. Cada banco define su propio marco de seguridad”.

 Y así se busca hacer seguro el  dinero que maneja la banca, el  26% de la riqueza del país (Producto Interno Bruto),   $ 8 mil millones en depósitos.